Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Công ty CP Đầu tư và Thương mại Hoàng Thành.
Theo kết quả điều tra, từ năm 2021 đến 2024, nhóm đối tượng do Hà Thị Thương (45 tuổi) và Trần Thị Phương Loan (40 tuổi) cầm đầu đã thiết lập một hệ thống gồm nhiều công ty “ma” trải dài tại nhiều tỉnh thành như Hà Nội, Hải Phòng, Thanh Hóa… Trong đó, Công ty Hoàng Thành đóng vai trò trung tâm để đứng tên vay vốn.
Các bị can bị khởi tố
Để rút tiền từ ngân hàng, nhóm này đã thực hiện chuỗi hành vi khép kín:
Cơ quan điều tra khẳng định đây không phải rủi ro tín dụng thông thường mà là vụ án lừa đảo có tổ chức, được chuẩn bị kịch bản ngay từ khâu tiếp cận nguồn vốn. Ngoài tội danh lừa đảo, công an đang làm rõ các dấu hiệu liên quan đến rửa tiền, vi phạm quy định về kế toán và thuế.
>>> Xem thêm: Chiến lược tổng thể chống tội phạm tài sản số tại Việt Nam
Dưới góc độ phân tích của hệ thống GMNC.Club (Hệ thống phân tích và bóc tách thủ đoạn lừa đảo), các chuyên gia đưa ra những nhận định sâu hơn về vụ việc này:
Tang vật công an thu giữ
Thao túng niềm tin bằng hồ sơ “sạch”: Các đối tượng không chỉ lừa đảo bằng công nghệ cao mà còn lừa đảo bằng “công nghệ hồ sơ”. Việc duy trì hệ thống doanh nghiệp trong nhiều năm (2021-2024) cho thấy nhóm này đã xây dựng một vỏ bọc hoạt động kinh doanh có vẻ ổn định để qua mặt các bước kiểm tra định kỳ của ngân hàng.
Cảnh báo về “Bẫy pháp nhân”: Việc thuê người đứng tên giám đốc (Thoan, Lực, Thái…) là chiêu trò phổ biến nhằm phân tán trách nhiệm pháp lý. GMNC nhận định, đây là lời cảnh báo đắt giá cho các cá nhân nhẹ dạ khi nhận lời đứng tên đại diện pháp luật cho các doanh nghiệp mà không trực tiếp điều hành, rất dễ trở thành “con chốt” trong các đại án tài chính.
Lỗ hổng thẩm định sau giải ngân: Vụ việc cho thấy sự lỏng lẻo trong khâu hậu kiểm dòng tiền. Khi dòng tiền chỉ chạy quanh co trong một “hệ sinh thái” các công ty có liên quan mà không đi vào sản xuất thực tế, đó là dấu hiệu đỏ (red flag) của hành vi trục lợi tín dụng.
Khuyến nghị: Các tổ chức tín dụng cần ứng dụng công nghệ phân tích dữ liệu liên kết (Link Analysis) để phát hiện sớm các mối quan hệ sở hữu chéo hoặc giao dịch lòng vòng giữa các khách hàng vay vốn, thay vì chỉ thẩm định trên hồ sơ giấy tờ đơn thuần.
>>> Xem thêm: Tin tức
