Giả danh nhân viên ngân hàng chiếm đoạt 24 tỷ đồng

Vụ việc hàng chục đối tượng bị bắt giữ khi đang vận hành đường dây lừa đảo quy mô lớn vừa qua đã phơi bày một quy trình thao túng tâm lý cực kỳ bài bản. Hệ thống GMNC đánh giá đây không còn là những cá nhân lừa đảo đơn lẻ, mà là một tổ chức có phân cấp, có kịch bản (script) và mục tiêu khai thác cụ thể.

Kịch bản “Giải ngân nhanh” và cái bẫy phí bảo hiểm

Dựa trên diễn biến vụ việc, GMNC nhận diện thủ đoạn cốt lõi của nhóm đối tượng này là đánh vào nhu cầu tài chính cấp bách của người dân. Chúng thu mua dữ liệu cá nhân, sau đó đóng vai nhân viên các ngân hàng lớn gọi điện mời chào vay vốn với lãi suất thấp, thủ tục giải ngân “thần tốc” không cần thế chấp.

Để tạo lòng tin, chúng gửi các hình ảnh thẻ nhân viên, quyết định phê duyệt khoản vay giả mạo có dấu đỏ. Khi nạn nhân đã “cắn câu”, chúng bắt đầu yêu cầu đóng các khoản phí như: phí hồ sơ, phí bảo hiểm khoản vay, hoặc phí “mở khóa” tài khoản ngân hàng do nhập sai thông tin. Số tiền này tưởng chừng nhỏ so với khoản vay hứa hẹn, nhưng với hàng ngàn nạn nhân, con số đã lên tới hơn 24 tỷ đồng.

Tang vật là hàng loạt điện thoại và kịch bản gọi điện bị thu giữ

Sự chuyên nghiệp hóa của tội phạm “Telesale” lừa đảo

Hệ thống GMNC đặc biệt lưu ý về tính tổ chức của đường dây này. Chúng thuê mặt bằng, trang bị máy tính, điện thoại và tuyển dụng nhân viên thực hiện hàng nghìn cuộc gọi mỗi ngày. Đây là mô hình “lừa đảo công nghiệp” nơi nhân viên được đào tạo cách xử lý từ chối, cách gây áp lực và cách dỗ dành nạn nhân chuyển tiền.

Sự nguy hiểm nằm ở chỗ các đối tượng sử dụng sim rác và các tài khoản ngân hàng không chính chủ để nhận tiền, sau đó luân chuyển qua nhiều tầng nấc nhằm xóa dấu vết. Theo góc nhìn của GMNC, việc người dân dễ dàng cung cấp thông tin cá nhân trên các trang web vay vốn không rõ nguồn gốc chính là “đầu vào” nuôi sống các đường dây lừa đảo quy mô lớn như thế này.

>>> Xem thêm: Tin tức

Lời khuyên và hướng dẫn an toàn từ hệ thống GMNC

Để không trở thành nạn nhân tiếp theo của những “công xưởng” lừa đảo này, GMNC.club khuyến cáo người dùng thực hiện nghiêm túc các quy tắc an toàn sau:

Hướng dẫn cách xác minh một cuộc gọi mời vay vốn ngân hàng

• Ngân hàng không yêu cầu chuyển phí trước: Tại Việt Nam, không có bất kỳ ngân hàng hay tổ chức tín dụng chính thống nào yêu cầu khách hàng chuyển tiền “phí bảo hiểm” hay “phí hồ sơ” vào tài khoản cá nhân trước khi giải ngân. Mọi khoản phí (nếu có) sẽ được trừ trực tiếp vào số tiền giải ngân hoặc thu tại quầy giao dịch.
• Kiểm tra đầu số và danh tính: Nhân viên ngân hàng thật thường sử dụng số điện thoại tổng đài hoặc số bàn của cơ quan. Hãy cẩn trọng với các cuộc gọi từ số di động cá nhân chào mời vay vốn.
• Không cung cấp thông tin nhạy cảm: Tuyệt đối không gửi ảnh CCCD, mã OTP, hoặc mật khẩu ngân hàng qua Zalo/Facebook cho người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
• Cảnh giác với “phê duyệt ảo”: Các văn bản phê duyệt khoản vay gửi qua tin nhắn đều có thể làm giả bằng công nghệ chỉnh sửa ảnh. Hãy xác thực bằng cách gọi đến hotline chính thức của ngân hàng đó.
• Báo cáo ngay khi nghi ngờ: Nếu nhận thấy dấu hiệu lừa đảo, hãy lập tức chặn số và báo cáo lên trang Canhbao.ncsc.gov.vn hoặc cơ quan Công an gần nhất để ngăn chặn dòng tiền bị tẩu tán.

>>> Xem thêm: Meta kiện cá nhân tại Việt Nam vì chạy quảng cáo lừa đảo

Lời khuyên từ GMNC: “Lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không thế chấp” thường là mở đầu của một cơn ác mộng tài chính. Hãy tỉnh táo trước những miếng phô mai miễn phí trên không gian mạng.