Truy tố cựu Chủ tịch Sen Tài Thu lừa đảo hơn 1.700 tỷ đồng

VKSND TP. Hà Nội vừa hoàn tất bản cáo trạng truy tố bà Phạm Thị Hòa (cựu Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Sen Tài Thu) cùng các đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Liên quan đến vụ án, bị can Nguyễn Thị Ngọc Lan còn bị truy tố thêm tội Rửa tiền khi nhận hàng chục tỷ đồng để “chạy án”.

Thủ đoạn nâng khống vốn và “bẫy” lãi suất cao

Theo cáo trạng, từ tháng 10/2020 đến tháng 6/2023, do rơi vào tình trạng nợ nần và thiếu hụt tài chính, bà Phạm Thị Hòa cùng con gái là Nguyễn Thị Thùy Linh và cựu Tổng giám đốc Nguyễn Thị Lan Hương đã cấu kết thực hiện hành vi gian dối. Nhóm này đã tự ý nâng khống vốn điều lệ của Tập đoàn Sen Tài Thu để tạo vỏ bọc tài chính vững mạnh.

Bị can Phạm Thị Hòa

Các bị can thiết lập hệ thống nhân viên sale, cộng tác viên hùng hậu để quảng bá sai sự thật về tình hình kinh doanh của công ty. Với cam kết lợi tức hấp dẫn từ 9% đến 13,5%/năm, kèm theo quyền lợi rút vốn linh hoạt, nhóm này đã thu hút hơn 459 nhà đầu tư ký kết hợp đồng chuyển nhượng cổ phần.

>>> Xem thêm: FBI cảnh báo “đại công xưởng” lừa đảo xuyên quốc gia tại Đông Nam Á

Thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng

Cơ quan tố tụng xác định, tổng số tiền nhóm này huy động được lên tới 1.726 tỷ đồng. Tuy nhiên, trên thực tế, số tiền này không được đưa vào hoạt động kinh doanh mà dùng để trả nợ cá nhân và chi trả lãi xoay vòng cho chính các nhà đầu tư (khoảng 737 tỷ đồng).

Có 266 bị hại gửi đơn tố cáo

Đến nay, hơn 988 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt. Hiện có 266 bị hại gửi đơn tố cáo với tổng số tiền thiệt hại chưa được khắc phục lên tới hơn 757 tỷ đồng. Ngoài ra, vụ án còn hé lộ mảng tối khi bị can Nguyễn Thị Ngọc Lan và Nguyễn Thanh Tú lợi dụng tâm lý lo sợ của bà Hương để lừa nhận 26 tỷ đồng tiền “chạy án”, sau đó dùng số tiền này để mua bất động sản và gửi tiết kiệm.

>>> Xem thêm: Tin tức

Góc nhìn chuyên gia GMNC: Cảnh báo “bình mới rượu cũ” trong huy động vốn

Dưới góc độ phân tích của hệ thống GMNC Club (Giám sát & Ngăn ngừa Chống lừa đảo), vụ việc Sen Tài Thu là một minh chứng điển hình cho mô hình “lấy mỡ nó rán nó” núp bóng đầu tư cổ phần. Các chuyên gia GMNC đưa ra các nhận định trọng tâm sau:

• Thao túng tâm lý bằng thương hiệu sẵn có: Sen Tài Thu vốn là một thương hiệu lâu đời trong ngành chăm sóc sức khỏe. Các đối tượng đã lợi dụng lòng tin từ uy tín thương hiệu cũ để thực hiện hành vi lừa đảo ở một lĩnh vực hoàn toàn khác (tài chính/cổ phần). Đây là chiêu trò “mượn xác hoàn hồn” cực kỳ nguy hiểm trên không gian mạng và đời thực.
• Lỗ hổng “Cổ phần hóa cá nhân”: Việc ký hợp đồng chuyển nhượng cổ phần cá nhân của bà Hòa nhưng lại dùng danh nghĩa tập đoàn để cam kết lãi suất là một sự nhập nhằng về pháp lý. GMNC cảnh báo: Bất kỳ khoản đầu tư cổ phần nào hứa hẹn lãi suất cố định kèm cam kết mua lại với giá cao đều mang dấu hiệu của mô hình Ponzi.
• Chiêu trò “Showbiz hóa” kinh doanh: Việc thuê đội ngũ sale chuyên nghiệp, đưa ra các bộ tài liệu “chiến lược kinh doanh” bóng bẩy nhưng thiếu minh bạch về sổ cổ đông là dấu hiệu nhận diện lừa đảo. Nhà đầu tư thực chất chỉ nhận được “tờ giấy lộn” vì tên họ không hề xuất hiện trong hệ thống quản lý của Sở Kế hoạch và Đầu tư.

Lời khuyên từ GMNC: Trước khi đổ tiền vào các hợp đồng góp vốn hoặc cổ phần, nhà đầu tư cần tra cứu độc lập báo cáo tài chính và danh sách cổ đông tại các cơ quan quản lý nhà nước. Đừng để vẻ hào nhoáng của các “chi nhánh mở rộng” và cam kết lãi suất trên 10% làm mờ mắt.